30家银行，密集地设立了首席合规官，行长亲自上阵，那背后藏着怎样的博弈呢？
在过渡期刚刚结束之时，各大银行便迅速地展开行动。截止到3月10日，已经有大概30家上市银行的首席合规官正式开始履职，其中超过半数以上是由行长亲自兼任的。农业银行行长王志恒、中国银行行长张辉都在今年陆陆续续拿到了这块全新的子。这样一种“一把手”直接管理合规的举措，正在转变成银行业的新型趋势。
行长兼任背后的深层考量
行长担当首席合规官一职，简单讲就是要破除部门之间的隔阂。以往合规部门时常被搁置一旁，业务部门一股脑地向前推进，合规方面只能在后面进行制止。如今行长亲自着手处理并关注，合规要求便能够直接融入业务流程之中，而不会再成为毫无实际作用的条文。
薛洪言，这位苏商银行特约研究员指出，行长身为经营决策的核心所在，若兼任合规官，能够切实有效地避免合规管理跟业务发展出现脱节的状况。在2024年12月发布的《金融机构合规管理办法》，也为这样的一种模式打开了口子，明确地允许行长或者是其他高级管理人员兼任首席合规官。
三类人选来源各有优劣
当前公告所涉及的银行范围内，首席合规官主要划分成三类。交通银行的首席合规官由首席风险官刘建军兼任，光大银行的首席合规官由副行长杨文化兼任，重庆银行的副行长、首席风险官王伟列一人承担三种职责。这种“一岗多责”的模式在大型银行里最为普遍存在。
有一种情况是，华夏银行采取了别样路径，那就是聘任杨宏去担任那个专职状态下的首席合规官。杨宏呢以往在国际业务部门待过，也曾经在信用卡中心工作过，还在地方分行进行过轮岗，所以积累下来的经验是比较丰富的。还有一个状况，在所有那些大型商业银行以及全国性股份制银行之中，华夏银行是唯一设置了专职状首席合规官情况的。法询金融监管研究院的江华做过分析，这种现象很可能和之前经历的高额罚款存在相关联系。
中小银行不适合专职设岗
招联的首席经济学家董希淼作出提醒，设立了过多的高管岗位，这反而会致使内部沟通成本有所增加。要是首席合规官仅仅是一般的高管，并非党委委员，那么在银行有着经营决策的时候，其话语权并不强大，很难真正发挥出相应作用。
针对中小金融机构而言，单独设置专门从事合规工作的首席合规官或许会产生相反的效果。董希淼觉得，这样做会给经营管理相关工作带来负担，白白增加经营管理所需成本，所以不建议中小银行胡乱跟风去做。
合规与业务冲突时的尴尬处境
一位来自股份制银行合规部门的人士直言，在方案论证期间，他们特意对三类模式做了比较。其中，由副行长兼任，权威性或许会有所降低。而由行长兼任，决策效率是最高的，然而角色冲突的风险也是最大的。
盘古智库的高级研究员江瀚直接表明，行长身上承担着营收以及利润考核指标，当业务扩张跟合规红线产生碰撞之际，兼任者极容易陷入所谓“既当运动员又当裁判员”的那种困境。处在业绩压力的状况下，决策天平非常有可能朝着业务方倾斜，从而致使合规审查变成了只是走个形式。
独立性才是最大的考验
薛洪言着重指出，行长的关键职责在于促使业务向前发展，合规官的关键职责在于独立自主去行使监督职能，这两者之间本身就存有天然的一种张力。当业绩方面的压力到来之际，合规方面的要求或许会向短期利益作出让步。
首席合规官本应作为董事会针对经营层的监督手段，要是由行长兼任，那下属合规部门在面对其顶头上司的时候，很难维持客观独立的判断。如此长久下去，银行内部将不容易形成真正的合规生态，反倒有可能滋生出掩盖问题的环境。
针对这样一种，既得去抓业务，又得去管合规的双重角色情形，你觉得行长们，在面临业绩压力之际、能够守住合规底线吗？欢迎于评论区、分享你的看法啦，点赞转发、以使更多人参与讨论哟。